Consideraciones para Comerciantes

I. Fraudes relacionados

Tipos comunes de fraude

1. Fraude con tarjeta bancaria

   • Captura falsa de transferencia bancaria: No se realiza la transferencia, pero se envía una captura falsa de la transferencia al comerciante, solicitando que libere las monedas.
   • SMS falso de transferencia bancaria: Usar un número personal para falsificar un SMS de transferencia bancaria y enviarlo al comerciante (asegúrese de verificar que el número de origen sea el número oficial del banco).

2. Fraude con Alipay

   • Cambiar el apodo a “Te estoy transfiriendo xxx CNY” y luego crear un pedido con el mismo monto de la transferencia.
   • Iniciar un cobro: Directamente iniciar un cobro con el monto equivalente al pedido.
   • Captura falsa de transferencia de Alipay: No realizar la transferencia, pero enviar la captura falsa al comerciante solicitando que libere las monedas.

3. Fraude con WeChat

   • Cambiar el avatar y apodo para coincidir con el comerciante: Usar otra cuenta de WeChat para hacer una transferencia al número de WeChat modificado y luego enviar la captura de la transferencia al comerciante solicitando que libere las monedas.
   • Captura falsa de transferencia de WeChat: No realizar la transferencia, pero enviar la captura falsa al comerciante solicitando que libere las monedas.
   • Transferencia con retraso en WeChat: WeChat tiene una función de transferencia con retraso. Si se encuentra con una transferencia de este tipo, el comerciante debe presentar una queja inmediatamente y no liberar las monedas hasta que los fondos estén disponibles.

¿Cómo prevenir fraudes?

• Verifique las transacciones en su aplicación de pago (banca móvil, Alipay, WeChat, etc.)
• Verifique que la cantidad de la transferencia y la información del remitente coincidan con los detalles del pedido.
• Después de recibir el pago, transfiera el dinero a una tarjeta bancaria segura para confirmar que ha recibido los fondos reales.

¿Qué hacer si enfrenta un fraude?

• Inicie una queja inmediatamente y no libere las monedas. El servicio de atención al cliente de la plataforma intervendrá para procesar el caso.
• Intente contactar al comprador para cancelar el pedido o continuar con el pago.
• Si no ha realizado la acción de liberar las monedas, presente una queja de inmediato e informe al servicio de atención al cliente que ha sido víctima de fraude. La plataforma bloqueará la cuenta del infractor para evitar futuros retiros.

II. Congelación de tarjetas

¿Por qué mi tarjeta puede ser congelada?

• Debido a las estrictas investigaciones de fraude telefónico, juegos de azar en línea y pirámides de inversión, las autoridades están congelando cuentas asociadas y analizando los datos en blockchain para rastrear el flujo de fondos. Esto puede afectar no solo las cuentas directamente involucradas, sino también las cuentas relacionadas.

¿Cómo evitar la congelación de tarjetas?

• No haga comentarios sobre criptomonedas, Bitcoin, etc., al realizar transferencias.
• No acepte transferencias de cuentas que no sean las suyas. Si recibe una transferencia de una cuenta ajena, devuélvala por la misma vía.
• Use tarjetas diferentes para pagos y recepción de fondos para reducir el riesgo de congelación.
• Controle el monto de las transacciones y evite realizar operaciones frecuentes con una sola tarjeta.
• Evite mantener grandes sumas en su tarjeta de pago. Después de un uso prolongado, transfiera los fondos a una cuenta más segura.

¿Qué hacer si mi tarjeta está congelada?

• Contacte inmediatamente con el banco para saber el motivo del congelamiento y con qué organismo está trabajando en el caso.
• Si es una congelación judicial, intente contactar a las autoridades para explicar la situación y proporcionar los documentos necesarios.
• Proporcione pruebas como los registros de transacciones bancarias, registros de blockchain, órdenes de la plataforma de intercambio y chats de WeChat para demostrar que sus fondos son legales.

III. Preguntas comunes

• Verificación de identidad
  Al recibir o realizar pagos, verifique que el usuario esté utilizando su propia tarjeta bancaria.

• Fondos insuficientes
  Si no puede completar un pago debido a fondos insuficientes, considere suspender temporalmente el pedido para evitar cancelaciones o quejas de los usuarios.

• Comentarios sensibles
  Si recibe transferencias con comentarios que contienen palabras clave sensibles, es recomendable devolverlos y marcar como "pago incorrecto".

• Ganancias del comerciante
  Las ganancias dependen de los precios establecidos por el comerciante y la cantidad de pedidos realizados.

• Salir como comerciante
  Los comerciantes pueden solicitar salir de la plataforma en cualquier momento. Si no han cometido infracciones, el depósito de garantía será devuelto dentro de los 7 días hábiles.