Sobre las medidas para evitar fondos ilícitos y el procedimiento tras la congelación de cuentas bancarias.

Capítulo 1: Cómo evitar eficazmente los fondos ilícitos y prevenir la congelación de tarjetas bancarias

Para evitar eficazmente la entrada de fondos ilícitos en la plataforma y reducir las pérdidas de los usuarios, la plataforma ha implementado las siguientes medidas para garantizar la seguridad de la zona de transacciones fiduciarias. Por favor, lea y cumpla cuidadosamente con las siguientes reglas para mantener un entorno de transacciones seguro:

1.Reglas de transferencia de cuentas Durante las transacciones fiduciarias, no acepte transferencias de cuentas que no sean de su propiedad. Si recibe una transferencia de una cuenta que no le pertenece, devuélvala a la misma cuenta.

2.Procesamiento de transferencias con palabras clave sensibles Si recibe una transferencia con un comentario que contenga palabras clave sensibles, se recomienda filtrar los fondos o devolverlos a la cuenta original. Al devolverlos, indique "Error de pago" para reducir los riesgos de control de riesgos o congelación.

3.Uso separado de tarjetas de recepción y pago Utilice diferentes tarjetas para recibir y realizar pagos. Se recomienda usar varias tarjetas bancarias personales para operaciones de recepción y pago. Tenga especial cuidado con las tarjetas de recepción, ya que conllevan un mayor riesgo. Después de recibir fondos, transfiera a una tarjeta bancaria más segura (nota: la tarjeta de recepción debe estar vinculada a la plataforma).

4.Gestión de fondos No almacene grandes sumas de dinero en tarjetas de recepción utilizadas con frecuencia. Después de un período de tiempo, transfiera los fondos y suspenda el uso de esa tarjeta durante un tiempo para reducir el riesgo de que grandes cantidades de dinero se congelen debido a la contaminación de fondos ilícitos.

5.Revisión del uso de tarjetas Antes de usar una tarjeta bancaria que haya sido inactiva o suspendida, revise si puede realizar transacciones normalmente para evitar problemas si la tarjeta está congelada después de una transacción.

Cumplir con estas reglas ayudará a proteger la seguridad de su cuenta, reducir el riesgo de congelación de fondos y mantener el orden normal de la plataforma. Gracias por su cooperación y apoyo.

Capítulo 2: Cómo realizar una filtración de fondos

Cuando reciba fondos en su tarjeta bancaria, puede transferirlos a productos de inversión como AliPay's "Yulebao" o "Wealth Management" para filtrar los fondos antes de transferirlos a una tarjeta bancaria segura.

También puede transferir los fondos a plataformas de inversión más seguras y, mediante la compra de productos de inversión a corto plazo, retirar los fondos a una tarjeta bancaria segura una vez vencido el plazo.

Capítulo 3: Cómo manejar la congelación de tarjetas bancarias

La congelación de tarjetas bancarias se puede dividir en dos tipos: congelación por parte del banco y congelación judicial.

Congelación por parte del banco

• Razones de la congelación: Algunos países y regiones no permiten transacciones de activos digitales. Si un usuario utiliza su cuenta bancaria para participar en el comercio de activos digitales, o si la cuenta está relacionada con este tipo de transacciones, el banco puede congelar la cuenta o suspender ciertos permisos de transacción (por ejemplo, si en la transferencia se incluye una referencia a BTC, ETH, USDT, etc., el sistema de control de riesgos del banco lo detectará). También se pueden congelar las cuentas debido a comportamientos inusuales, como grandes transferencias nocturnas, transacciones frecuentes con múltiples personas, ausencia de saldo durante mucho tiempo, o la mención de criptomonedas o palabras clave sensibles en los comentarios de las transacciones.

• Métodos de resolución: Si la cuenta se congela por alguna de las razones mencionadas, el banco puede pedir pruebas de identidad y de origen de fondos. Después de verificar la información, generalmente la cuenta se descongelará.

• Medidas preventivas: Al hacer transacciones con vendedores, evite usar palabras sensibles como "USDT", "BTC" y similares en los comentarios. No utilice una sola tarjeta bancaria para todas las transacciones; asegúrese de utilizar tarjetas diferentes para la recepción y el pago de fondos.

Congelación Judicial

• Razón de la congelación: La congelación judicial ocurre cuando una víctima de fraude denuncia el caso a la policía. La policía congelará las cuentas bancarias relacionadas con la transacción fraudulenta.

• Proceso de resolución: Si la congelación es temporal, generalmente dura entre 36 y 72 horas y se descongela automáticamente al finalizar el período. Si es una congelación a largo plazo, puede durar entre 6 meses y un año, dependiendo de la duración de la investigación.

• Proceso de descongelación: Después de presentar los documentos necesarios, como la identificación, las pruebas de transacción y el comprobante de ingresos, generalmente la descongelación se completa en una semana, aunque esto puede variar según la localidad.

Medidas preventivas adicionales

• Filtrar los fondos mediante el uso de cuentas separadas para pagos y cobros.
• Evitar mantener grandes sumas de dinero en una sola tarjeta.
• Asegurarse de que las transferencias sean realizadas por pagadores verificados y, si se reciben pagos no verificados, devolverlos con la nota "Pago incorrecto".