Guía de usuario de la plataforma contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo

Capítulo 1: Objetivo y base de la formulación

Dado que las actividades de lavado de dinero perjudican gravemente el desarrollo del comercio de activos digitales, fomentan la corrupción, deterioran la moral social, dañan los derechos e intereses legítimos de los usuarios y destruyen la base de operaciones sólidas de las plataformas de comercio de activos digitales, aumentando los riesgos legales y operativos de la plataforma, Megabit ha formulado estas directrices para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estas directrices se basan en las leyes relacionadas de "Reglamento Antilavado de Dinero de Megabit", "Acuerdo de Usuario" y otras normativas internas.

Capítulo 2: Ámbito de aplicación

Estas directrices se aplican a todos los usuarios que operan en la plataforma OTC de Megabit (en adelante "plataforma OTC"). Los usuarios deben cumplir con las leyes locales de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en su país o región, y deberán seguir las regulaciones dentro del ámbito permitido por las leyes de su región. En caso de que el país o la región del usuario tenga requisitos más estrictos, deberá cumplir con esas regulaciones.

Capítulo 3: Prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo

Se entiende por medidas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo las acciones tomadas para evitar que individuos malintencionados utilicen la plataforma OTC para ocultar el origen y la naturaleza de los ingresos ilegales provenientes de crímenes relacionados con drogas, organizaciones criminales, terrorismo, contrabando, corrupción, fraude financiero, entre otros, según las leyes y normativas de Megabit.

Capítulo 4: Regulaciones de prevención de lavado de dinero de Megabit

Las reglas sobre prevención de lavado de dinero (incluyendo financiamiento del terrorismo) de la plataforma Megabit incluyen el "Reglamento Antilavado de Dinero de Megabit", las disposiciones relacionadas en el "Acuerdo de Usuario" y estas directrices. Si alguna de las disposiciones de estas directrices entra en conflicto con otras reglas, prevalecerán las directrices de la presente.

Capítulo 5: Principios básicos de prevención de lavado de dinero de la plataforma OTC

La plataforma OTC seguirá los siguientes principios para el monitoreo de riesgos de clientes:

1. Principio de Integridad: La plataforma OTC evaluará de manera integral los riesgos potenciales de lavado de dinero de los clientes y tomará medidas razonables para monitorear a todos los clientes.
2. Principio de Cautela: La plataforma OTC incrementará la capacidad de identificación de los clientes, realizando un monitoreo de riesgos de manera cautelosa y tras una adecuada comprensión del cliente.
3. Principio de Continuidad: La plataforma OTC realizará un monitoreo constante de los riesgos del cliente y tomará medidas adecuadas en función de las circunstancias.
4. Principio de Confidencialidad: La plataforma OTC mantendrá la confidencialidad de toda la información personal, transacciones y clasificación de riesgos de los clientes, sin proporcionar estos datos a terceros, salvo en cumplimiento de las leyes o regulaciones.
5. Principio de Gestión por Niveles: La plataforma OTC revisará periódicamente la información básica de los clientes según el nivel de riesgo, realizando auditorías más rigurosas para clientes de mayor riesgo.

Capítulo 6: Usuarios individuales

Los usuarios individuales de OTC deberán proporcionar la siguiente información y documentos conforme a las regulaciones de prevención de lavado de dinero de Megabit:

• Nombre completo
• Copia del documento de identidad o pasaporte
• Otros documentos o información que la plataforma OTC requiera

Capítulo 7: Usuarios institucionales

Los usuarios institucionales de OTC deberán proporcionar la siguiente información y documentos conforme a las regulaciones de prevención de lavado de dinero de Megabit:

• Nombre de la empresa
• Dirección de registro de la empresa
• Representante legal de la empresa
• Domicilio del representante legal
• Licencia de operación de la empresa
• Copia del documento de identidad o pasaporte del representante legal
• Otros documentos o información que la plataforma OTC requiera

Capítulo 8: Revisión de documentos de usuarios

La plataforma OTC verificará y registrará la información presentada por los usuarios, y en caso de dudas sobre los documentos proporcionados, tiene derecho a verificar con las autoridades competentes.

Capítulo 9: Monitoreo de usuarios de bajo riesgo

La plataforma OTC monitoreará a los usuarios de bajo riesgo conforme a las regulaciones de prevención de lavado de dinero de Megabit, reservándose el derecho de ajustar su clasificación de riesgo.

Capítulo 10: Monitoreo de usuarios de alto riesgo

La plataforma OTC realizará auditorías semestrales a los clientes de alto riesgo, actualizando sus datos de identidad y verificando información sobre el origen de los fondos, el uso de los fondos, la situación económica, entre otros.

Capítulo 11: Conservación de archivos de usuarios

La plataforma OTC tomará las medidas necesarias para conservar los datos de identidad de los clientes y la información de las transacciones durante el tiempo requerido por la ley. De acuerdo con las normativas internacionales, la información de identidad del cliente se conservará durante al menos 5 años después de la terminación de la relación comercial, y la información de las transacciones se conservará durante al menos 5 años después de la finalización de la transacción.

Capítulo 12: Atención a los usuarios

Los usuarios de OTC deberán tener en cuenta lo siguiente:

• No prestar su cuenta a otras personas.
• No alquilar ni prestar sus documentos de identidad.
• No alquilar, prestar ni divulgar información sensible como cuentas bancarias, contraseñas, etc.
• Cooperar activamente con la plataforma OTC para la verificación de su identidad.
• Utilizar instituciones financieras de terceros seguras para realizar pagos.

Capítulo 13: Informe de comportamiento sospechoso

Si los usuarios de la plataforma OTC detectan actividades sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, pueden reportar dichos comportamientos a la plataforma OTC.

Capítulo 14: Interpretación de las directrices

Estas directrices serán interpretadas por la plataforma OTC.

Capítulo 15: Entrada en vigor

Estas directrices entrarán en vigor a partir de su publicación.