Guía para usuarios sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo

1. Objetivo y base de la normativa

Dado el grave daño que las actividades de lavado de dinero pueden causar al comercio de activos digitales, incluyendo fomentar la corrupción, deteriorar la moral social, dañar los derechos de los usuarios, perjudicar el funcionamiento estable de la plataforma y aumentar los riesgos legales y operativos, Megabit ha elaborado esta guía para cumplir de manera integral con las leyes sobre lavado de dinero y financiación del terrorismo, y prevenir dichas actividades.

2. Ámbito de aplicación

Esta guía se aplica a todos los usuarios registrados en la plataforma Megabit (en adelante, "la plataforma"). Los usuarios deben seguir las regulaciones de lavado de dinero y financiación del terrorismo del país o región en el que se encuentren, y cumplir con las disposiciones de esta guía. Si el país o región del usuario tiene requisitos legales más estrictos, deben acatar dichas regulaciones.

3. Prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo

El objetivo de esta guía es prevenir que los delincuentes utilicen la plataforma para realizar transacciones que encubran o disimulen los ingresos y la naturaleza de estos provenientes de actividades ilegales como el crimen organizado, el terrorismo, el contrabando, la corrupción, el fraude financiero y la alteración del orden financiero. Para ello, la plataforma tomará las medidas necesarias conforme a la legislación aplicable y a las políticas internas de Megabit para prevenir y abordar el lavado de dinero.

4. Principios básicos de la plataforma en la lucha contra el lavado de dinero

La plataforma llevará a cabo el monitoreo de riesgos de los clientes siguiendo los siguientes principios:

• Principio de integralidad: Considerando todos los factores de riesgo potencial, la plataforma realizará un monitoreo integral de los riesgos de todos los clientes.
• Principio de prudencia: Basado en un conocimiento completo del cliente, la plataforma mejorará la capacidad de identificación de clientes y llevará a cabo el monitoreo de riesgos con cautela.
• Principio de continuidad: La plataforma realizará un seguimiento continuo de los riesgos de los clientes y ajustará oportunamente las medidas según sea necesario.
• Principio de confidencialidad: La plataforma mantendrá la confidencialidad de la información de identificación del cliente, la información de transacciones y el nivel de riesgo, salvo lo dispuesto por la ley o regulaciones que exijan su divulgación.
• Principio de gestión por niveles: La plataforma revisará periódicamente la información básica de los clientes de acuerdo con el nivel de riesgo, y llevará a cabo auditorías más estrictas para los clientes con un nivel de riesgo alto.

5. Revisión de documentos de los usuarios

La plataforma verificará y registrará la información relevante proporcionada por los clientes de acuerdo con las normas de identificación de clientes de Megabit. Si la plataforma tiene dudas sobre la documentación proporcionada por un cliente, tiene el derecho de verificar dicha información con las autoridades competentes o departamentos relevantes.

6. Monitoreo de usuarios de bajo riesgo

La plataforma llevará a cabo un monitoreo de usuarios de bajo riesgo conforme a las regulaciones específicas de Megabit sobre lavado de dinero. Además, la plataforma se reserva el derecho de ajustar el nivel de riesgo de los usuarios de bajo riesgo.

7. Monitoreo de usuarios de alto riesgo

La plataforma llevará a cabo una revisión semestral de los clientes de alto riesgo, que incluirá la actualización de la información básica del cliente, así como la recopilación de información sobre su origen de fondos, uso de fondos, situación económica o condiciones comerciales.

8. Puntos importantes

Los usuarios deben tener en cuenta lo siguiente:

• Prohibido prestar cuentas: No se permite prestar cuentas a otras personas.
• Prohibido alquilar o prestar documentos de identidad: No se permite alquilar o prestar documentos de identidad.
• Prohibido revelar información importante: No se permite alquilar, prestar ni revelar información personal importante como cuentas y contraseñas.
• Colaboración en la identificación: Los usuarios deben cooperar proactivamente con la plataforma en el proceso de identificación de clientes.

9. Reporte de comportamientos sospechosos

Si un usuario de la plataforma detecta que alguna cuenta está involucrada en actividades de lavado de dinero o financiación del terrorismo durante una transacción, puede reportarlo a la plataforma.